La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos emitió nuevas recomendaciones para que los bancos identifiquen operaciones relacionadas con posibles fraudes vinculados al empleo de personas sin autorización migratoria.
Entre las medidas planteadas se encuentra la revisión de factores de riesgo cuando los clientes utilizan un Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) en lugar de documentos laborales o números de Seguro Social para abrir cuentas o solicitar créditos.
Las autoridades aclararon que el uso de un ITIN no constituye por sí mismo una irregularidad, pero recomendaron considerarlo dentro de los procesos de evaluación de riesgo de cada institución financiera.
La medida forma parte de una estrategia más amplia para fortalecer la integridad del sistema financiero y combatir actividades consideradas ilícitas por las autoridades estadounidenses.
